أخطاء المتعاملين في سوق المال ( مايكل سينسير )

السوبر شف

هذا ملخص لماورد في الفصل الخامس عشر بعنوان ( لماذا يخسر المستثمرون أموالهم ؟ ) للكاتب مايكل سينسير في كتابه ( دليل التعامل في سوق الأسهم ) ترجمة ونشر مكتبة جرير وهو وإن كان موجه للمتعامل في الأسواق الأمريكية إلاّ أنه ينطبق على جميع ألأسواق العالمية في مجمله وهو مفيد وخاصة للمبتدئين ( وقد قمت بإلإختصار والتصرف ليناسب المقام
============================
إن إرتكاب الخطأ ليس شيئاً غير عادي ولكن الحقيقة إن أكبر خطأ يمكن أن ترتكبه هو عدم إدراكك للخطأ الذي إرتكبته إنك لاتستثمر في سوق ألأسهم لكي تخسر أموالك .. ولذلك فإن ( أخطائنا ) هي ألد أعدائنا معظم الوقت ومن تلك ألأخطاء

1 - إنك لاتبيع أسهمك الخاسرة
---------------------
يتمسك بعض الناس بأسهمهم الخاسرة لفترة طويلة لأسباب عديدة منها أسباب نفسية ( عدم تقبل مبدأ البيع بخسارة ) أو الطمع وألأمل بأن السوق سيعاود ألإرتفاع مرة ثانية ولكن بعد توالي ألإنخفاظات بمرور الوقت ووصول الخسائر إلى نسب عالية (60% , 70% ) مثلاً يكتشف بأنه كان يمكنه فعل ماهو أفضل وأنه الآن ربما حتى يفشل في التخلص من تلك الأسهم وإن إستطاع فإن قراره قد جاء متأخراً جداً ولكي تظل خسارتك محدودة فأنت بحاجة إلى وضع خطة قبل شرائك أي سهم وهي ببساطة تتمثل في ( وقف الخسارة) عند نسبة محددة مسبقاً ( يتوقف تحديدها على مدى قدرتك على تحملها ) وينصح أن لاتتعدى 8% أو 10%

2 – إنك تدع أسهمك الرابحة حتى تخسر
---------------------------
عندما تبيع أحد ألأسهم الرابحة ينتابك شعور بأنك لو إحتفظت به لفترة أطول لكنت حققت المزيد من ألأرباح وعلى العكس من ذلك هناك البعض من الناس حقق أرباحاً كبيرة في سوق ألأسهم ولكنهم طمعو في المزيد وجلسو مترقبين حتى تلاشت ليس فقط أرباحهم بل بعض إستثماراتهم الأصلية أيضاً وهذا لاشك أشد ألماً وحسرة وهؤلاء إما واثقون أكثر من اللازم أو أنهم لايتمتعون بالمهارة في بيع أسهمهم الرابحة عندما يبلغ السعر ذروته ( فما يعطيه السوق إن لم تأخذه يأخذه ) ولكن إذا كان لديك أحد ألأسهم الرابحة وترى أنه من الخطأ الخروج من السوق مبكراً فعليك إتباع ألأسلوب التراكمي أوخطة ( 30 ــ 30 ) بمعنى أنه إذا إرتفعت أسهمك بمــــا يزيد على 30% فعليك بيع 30% منها وبذلك ترضي الإحساسين التوأمين بداخلك وهما ( الخوف والطمع )

3 - إنك تشعر بإرتباط نفسي بأسهمك
---------------------------
إن أكثر المتعاملين والمستثمرين أرباحا في سوق الأسهم هم اللذين ليس لديهم إرتباط عاطفي بالأسهم التي يشترونها ولايعتمدون على الخوف أو الطمع أو الأمل عند إتخاذ قراراتهم بل على البيانات ألأساسية والفنية لتلك ألأسهم , إن عدم القدرة على التحكم في المشاعر هي السبب الرئيسي في إتخاذ القرار الخطأ .

4 - إنك تراهن بكل أموالك على نوع واحد أو إثنين من ألأسهم
---------------------------------------------
من المشاكل المتعلقة بإلإستثمار في سوق ألأسهم أن معظم الناس لايحتفظون بمحفظة متنوعة على نحو سليم فعلى الرغم من أن التنوع قد يحد من أرباحك إلاّ أنه يحميك أيضا في حالة ألأداء السيء لأحد إستثماراتك فإذا كنت لاتملك ألأموال الكافية لتكوين محفظة متنوعة فإن صناديق الإستثمار هي الخيار الأفضل ويستثنى من ذلك إذا كنت مضارباً أو( مغامراً) فإن التركيز على نوع واحد أو نوعين من ألأسهم قد يكسبك الكثير من الخبرة في معرفة أفضل الفرص وألأوقات لبيع وشراء هذين النوعين ومع ذلك فهي ( مخاطرة )

5 - إنك لاتستطيع أن تكون منظماً ومرناً في وقت واحد
--------------------------------------
إن السبب الرئيسي في أن معظم الناس يخسرون في سوق ألأسهم هو كونهم غير منظمين ولاتوجد لديهم إستراتيجية أو خطة أو مجموعة من القواعد يسيرون عليها , فالنظام يعني أن تكون لديك المعرفة لتحدد ماذا تريد أن تفعل وأن تكون لديك الإرادة والشجاعة للقيام بما يجب أن تفعل لتكون مستثمرا ناجحاً . وبالرغم من ذلك فإن لكل قاعدة إستثناءات وعليك أن توازن بينها مع قليل من المرونة والواقعية التي تتيح لك تغيير إستراتيجيتك عندما تدرك أنك قد أخطأت فالمستثمر الحقيقي منظماً ومرناًً في آن واحد

6 - إنك لاتتعلم من أخطائك
------------------
معظم المستثمرين والمتعاملين من ذوي الخبرة يعرفون أنك تتعلم من خسارتك أكثر من مكاسبك وخسارة المال يحتم عليك التفكير في أسباب حدوثها وكيفية إستعادتها ( ثمن الخبرة التي تكتسبها ) فتقبل الخسارة عند حدوثها ولكن إحرص على عدم تكرار نفس الخطأ مرة أخرى .

7 - إنك تستمع إلى ألأفراد غير المؤهلين وتعمل بنصائحهم
-------------------------------------------
من أسهل الطرق لخسارة المال في سوق ألأسهم هي أن تبني قراراتك على معلومات غير مؤكدة خاصة إذا جاءت تلك المعلومات من أقارب أو معارف يتوفر لديهم حسن النية ولكنهم غير مؤهلين وبعضهم قد يكون مستفيدا أو تابعاً لأحد المستفيدين الكبار ويحاولون إقناعك بالشراء بطرق عدّة وإذاكان من الصعب عليك أن تقول ( لا ) فينبغي عليك أولاً القيام بتكوين فكرة جيدة عن السهم بالتحليل ألأساسي والفني قبل الإقدام على الشراء . وإذا لم تكن قادراً على القيام بذلك ولاتستطيع مقاومة المعلومة فعليك الشراء بكميات قليلة فإذا إتضح عدم صحة المعلومة ( وهو المحتمل ) فإنك تكون قد خسرت مبلغاً قليلاً وتعلمت درساً قيماً وتذكر أن ( الكثير يريدون أن يكونو لاعبين , ولكن ينتهي بهم المطاف وقد تم التلاعب بهم ) لذا فإن أبسط وأفضل نصيحة هي ( يجب أن لا تصغي لنصائح هؤلاء )

8 - إنك تتبع إتجاه " القطيع "
---------------
إذا كنت ترغب في أن تخسر أموالك فأفعل مايفعله الآخرون ! وبالرغم من صعوبة التفكير بطريقة مختلفة عن الآخرين إلاّ أن أعظم المتعاملين والمستثمرين قد حصلو على ثرواتهم في الغالب عن طريق القيام بعكس ماكان الآخرون يفعلونه أي بمعنى أنهم كانو ( يشترون عندما كان الآخرون يبيعون , ويبيعون عندما كان الآخرون يشترون ) ولكن كيف تفكر بطريقة مختلفة عن الآخرين ؟ إن ذلك يتطلب منك القيام بالكثير من ألأبحاث وجمع المعلومات الصحيحة التي تمكنك من وضع إستراتيجيتك الخاصة بك والتي لايستخدمها معظم الناس .

9 - هل أنت مؤهل للدخول في السوق ومستعد لما هو أسوأ
---------------------------------------
قبل أن تدخل إلى سوق ألأسهم يجب أن تكون مؤهلاً لذلك , فبالرغم من أنك يجب أن تأمل في تحقيق الأرباح إلاّ أنه يجب أن تكون مستعداً لمواجهة فترات التدني أو الركود أوحتى إنهيار السوق , فمن الخطأ أن تعتقد بأن أسهمك لن تنخفض أسعارها ولايعني ذلك الخوف أبداً بل الإعتماد على الواقعية والمنطق والإحساس العام والموازنة بين الخوف والطمع ومن الأمور التي قد تساعدك في الحفاظ على أموالك وحماية محفظتك مايلي : أ - إحتفظ دائماً ببعض السيولة : فالنقدية هي مكان مريح لأموالك وخاصة عندما يكون السوق في حالة هبوط وهي الطريقة الناجحة لإقتناص ألأسهم بأسعار منخفظة للغاية . ب – قلل حجم تعاملاتك : عندما يكون من الصعب تحقيق أرباح في السوق يجب أن يكون حجم تعاملاتك محدوداً ومدروساً بعناية . ج – أدرس السوق أكثر : إستغل فترة ركود السوق بتنشيط ذاكرتك بالمزيد من الدراسة للسوق وبقراءة المزيد من الكتب وخاصة مايتعلق منها بالتحليل الأساسي والفني .

10 - هل أنت ماهر في إدارة أموالك أم أنك تهمل وتسيء إدارتها
-----------------------------------------------
إن إدارة ألأموال مهارة صعبة على معظم الناس فإذا كنت لاتستطيع إدارة أموالك فإنه يكون محكوما عليك بأن تقع في المشاكل المالية فليس من السهل العثور على إستثمارات لاتخسر فيها أبدا وذلك يحتم عليك البحث عن الأفضل دائماً فإهمال وترك الفرص الجيدة لتحقيق الربح ضار جدا , وكما أن الخوف الزائد من الخسارة يتسبب في فوات الكثير من الفرص المربحة فإن الطمع الزائد يمنع البعض الآخر من بيع أسهمهم الرابحة قبل فوات الأوان . إن الخوف عادة ما ينتج عن نقص المعرفة والمعلومة الصحيحة لذا فعليك القيام بالبحث والدراسة لكل فرصة مالية تتاح أمامك ليكون قرارك سليماً ومبني على الحقائق وليس غيرها ولابد أن تعلم أنك لن تكون مطلعاً على جميع المعلومات التي تحتاجها ليكون قرارك خال من المخاطرة تماماً أوعلى صواب بنسبة 100% ولذلك ينبغي أن تتخذ قرارك على أساس أفضل المعلومات المتاحة لديك في ذلك الوقت , قد تخطيء أحياناً ولكن ذلك أفضل من عدم إتخاذ أي قرار على الإطلاق .

=============== من خاتمة الكتاب ==================
قبل أن تحاول شراء الأسهم الأولى لك في السوق يجب أن تعرف أنك تدخل ساحة قتال تسكنها أسماك القرش التي تريد إفتراس أموالك فإذا قررت الدخول إلى تلك الساحة فعليك أن تتسلح بالمعرفة ( وهي السلاح الفعال الذي تكرهه أسماك القرش ) فمن المؤكد أنك عندما تخسر أموالك لن تجد من تلومه إلاّ نفسك فلن تساعدك الحكومة ولن يساعدك أحد في (هيئة سوق المال ) وفي النهاية : إعلم أن أفضل إستثمار يمكن أن تحققه هو ماكان في أعمال الخير ومساعدة من هم في حاجة للمساعدة ( لماذا تربح المال إذالم تستخدمه في تحسين حياتك وحياة أسرتك ومن هم في حاجة لمساعدتك ) .
وختاماً ليس أصعب من الإختصار عندما يتطلب ألأمر إختصار عدة صفحات في سطور قليلة وقد حاولت جهدي أن يكون الإختصار غير مخل , فإن أصبت فمن الله وإن أخطأت فمن نفسي والشيطان , وكل ماأرجوه دعوة صالحة بظهر الغيب . وللجميع مودتي وإحترامي ,,,

الـــنـــادر

بارك الله فيك اخوي السوبر شف

اللورد

بارك الله فيك حبيب قلبي

على المعلومات القيمة.

أبـــوأحـــمـــد%

معلومات قيمة

يعطيك العافية

skop

الف الف شكر على النصائح الثمينه وفعلاُ نحن نحتاج لمثل هذا التثقيف وليس التوصيات الفاشله التي يعتمد عليها ضعفاء النفوس واخيراً اعيد شكري وتقديري لكم .

mohd

ليس هناك ابلغ من قول جزاك الله خيرا

الاستاذ