اخبار يوم الاثنين 7/11/1427ه

فارس العرب · 11-27-2006, 09:15 AM

مدير عام «يونيدو» لـ«الشرق الأوسط»: تجربة بنك الفقراء في بنغلاديش يمكن تطبيقها عربيا
بمناسبة مرور 40 عاما على تأسيس منظمة الأمم المتحدة للتنمية الصناعية

بثينة عبدالرحمن
تحتفل غدا منظمة الامم المتحدة للتنمية الصناعية «يونيدو» بمقرها في العاصمة النمساوية فيينا بمرور اربعين عاما على تأسيسها، يأتي ذلك والمنظمة تحت قيادة شابة تواجه تحديات واسعة لتوفير ثبات واستقرار في المنظمة التي يتطلع لها العالم النامي لمساعدته في احداث تغيير صناعي يساعدها على النمو.
وقد التقت «الشرق الأوسط» في فيينا بالدكتور كاندي يوموكيلا مدير عام المنظمة الذي حظي عند انتخابه العام الماضي بأغلبية ساحقة انهت التصويت عند دورته الاولى، وكان هذا الحوار:
> تحتفل منظمة الامم المتحدة للتنمية الصناعية «يونيدو» بمرور اربعين عاما على انشائها، فهل لنا ان نقف قليلا عند ما حققته من اهدافها كالحد من الفقر والتوسع في التجارة وتوليد الطاقة مع الحفاظ على البيئة؟ ـ رأت الجمعية العمومية للامم المتحدة عام 1966 ضرورة انشاء جهاز يعمل على تضييق الفرقة والبون الشاسع بين الشمال والجنوب بين الدول الغنية وتلك الفقيرة من اجل احداث تغيير للاحسن في الاقتصاد العالمي بشكل اوسع ومما يساعد في تنمية الاقتصاد الصناعي والاسراع بعمليات انتقال التقنية والاستثمار في الدول الفقيرة.
وهنا يمكن ان نتساءل ما الذي تغير وقد اصبحت «يونيدو» منظمة متخصصة منذ عام 1985. لقد عملت «يونيدو» في عدد من الاقطار وان رجعنا بالذاكرة لـ«اتفاق ليما» الذي ينص على ضرورة ان تساهم الدول النامية بنسبة 25 % على الاقل من الانتاج الصناعي العالمي، فاننا نجد دولا قد قطعت اشواطا كبيرة في مجال التنمية وخير مثال الصين والهند والنمور الاسيوية وعدد من دول اوروبا الشرقية. كما تسارعت وتيرة انتقال وتبادل التقنية مما قلل من الفرقة بين من يملكون ومن لا يملكون لحد ما في تلك الجهات.لكن، عندما ننظر لافريقيا فاننا نجدها قارة مهمشة لا تتعدى مساهمتها 2 % من الانتاج الصناعي العالمي، مما يعني ان شيئا من النجاح قد تحقق، الا انه ينبغي القول اننا اخفقنا بالنسبة للقارة السمراء التي عليها ان تفعل الكثير لتلحق ببقية الدول. بالاشارة إلى الدول العربية فتجدر هنا الاشارة إلى ان الاوضاع احسن لكن عليهم ضرورة الاسراع، فالتحدي امامهم الان ان يعملوا على تغيير نمط بنيتهم الاقتصادية وتوسعتها لا سيما ان معظم دولهم تزخر بطاقات شبابية تبحث عن فرص عمل لابد من توفيرها. > اين تجد «يونيدو» نفسها وحركة الاصلاح والمطالبة بتقوية مؤسسات الامم المتحدة والغاء بعض هذه المنظمات؟
ـ ترحب «يونيدو» بضرورة اصلاح منظمات الامم المتحدة، ونحن بدورنا بادرنا بتنفيذ حركة اصلاحية واسعة منذ عام 1993 وكانت اول بادرة خفض عدد العاملين بحوالي 50 % ثم قللنا من انتشارنا بذات النسبة مركزين فقط على 3 محافل ذات ضرورة قصوى ومن ذلك مضاعفة وجودنا «بالحقول» بعيدا عن المركز. > هل يمكن ان تعطينا فكرة عن التمويل المالي لمنظمة «يونيدو»؟
ـ مساهمات المنظمة تأتي من اشتراكات الدول الاعضاء وعددها 171 دولة، وذلك يتراوح ما بين 80 الى 90 مليون دولار، بالاضافة لذلك نحصل على تبرعات «طوعية» تصل الى 100 مليون دولار تتقدم بها سنويا 7 دول اوروبية واليابان، اضف الى ذلك توسعا تشهده المساعدات التي تقدمها دول نامية لبرامج خاصة بها نوفر لها نحن المساعدات التقنية. وفي هذا الخصوص نطمح للمزيد من التعاون مع الدول الخليجية لخلق شراكة قوية خاصة ان بعض الدول ابدت اهتماما خاصا بمساعدة الدول العربية والاسلامية الفقيرة. وقد اطلعت مؤخرا على برنامج بالاردن لفتح مسارات جديدة للاستثمار شارك فيها عدد معتبر من المسؤولين الاوروبيين، كما تم قبل شهرين تنظيم دورة استثمار لـ 25 شابا خليجيا من الطامحين للعمل في مجال الاستثمار قاموا بجولة في الصين وتايلاند لتوطيد علاقاتهم مع تلك الدول وهناك الكثير مما يمكن ان نتعاون فيه. وخلال زيارتي الصيف الماضي إلى السعودية ركزنا على الارتقاء بهذا التعاون وقد تم توقيع اتفاقية مع البنك الاسلامي لتكوين «بند» جديد لمحاربة الفقر دعمته المملكة بمبلغ مليار دولار.
كذلك وسعنا من تعاوننا مع صندوق الخليج العربي لدعم منظمات الامم المتحدة «اجفند» في مبادرة لانشاء انشطة صغيرة في اكثر الدول الافريقية فقرا وهي سيراليون وغينيا وليبيريا والتي ظلت تعاني طيلة الاعوام الـ15 الماضية من حروب ثقيلة، وسنرى ان كان من الممكن تطبيق هذا النموذج على اقطار اخرى.
ولا يفوتني ان اذكر ان من اكبر برامجنا الحالية التعاون على وضع تصور موسع يهدف لاستحداث المزيد من التطور والتوسع للقطاع الصناعي في السعودية التي بدأت تصلها منذ مطلع العام الماضي وباستمرار فرق من المنظمة تعمل على ايجاد مسارات جديدة للانتاج بدلا من الاعتماد كليا على النفط فقط، وذلك ايمانا بامكانية تنمية مقدرات اخرى بالاضافة للمقدرات النفطية. وهذا بالضبط ما ساعد الدول الاسيوية على النماء والطفرة الصناعية التي تشهدها. والخليج بمقدوره تنويع استغلال الموارد وتأهيل المقدرات البشرية، وها هي دبي والبحرين وقطر على سبيل المثال بدأت تسير بخطوات واسعة.
من جانب اخر، وكمثال لتعاون يونيدو مع الدول العربية لنا نشاط كبير مع المغرب خاصة في مجال العمل للحد من اثار التلوث الصناعي، بالاضافة لعدد من البرامج التي تركز على القطاعات النسائية.
وفي دولة تونس مثلا، نقدم الكثير من الدعم لصناعة النسيج والمنتجات الطبية، وفي مصر مشروع حديث للمتابعة وضبط الجودة مما يسهم في دفع حركة التصدير وذلك بالتعاون مع الحكومة الايطالية. واؤكد في هذا السياق ان التغيير يحتاج وقتا وفي ظل هذا الانفتاح العالمي لابد من حركة اكثر للحاق بما يشهده العالم من تقنية وبتحفيز الشباب للولوج في مجالات عمل جديدة والاستفادة من التقنية الحديثة وتطوير الجامعات والمعاهد والكليات التقنية والابحاث. واهم من ذلك اتضاح الرؤية واتخاذ قرارات حاسمة بالاستثمار وتوفير بنيات اساسية لجذب تلك الفرص الاستثمارية، وخير مثال امامنا ماليزيا الدولة المسلمة التي نجحت نجاحا باهرا في التصنيع وتطوير قطاعها الصناعي. وان نظرنا لدولة كالصين نجدها مثالا ناجحا لجذب الشركات الاجنبية ( 25 مليار دولار). وهنا ضروري ان انبه ان الامر لا يقتصر فقط على جذب رؤوس الاموال بل اموال + تقنية + ادارة + تخطيط . ولا بد ان نلعب دورا رئيسيا في مجالات تصنيع مواردنا الطبيعية والتطور لمجالات اخرى وليس الانكفاء عليها. > الا تسعى الدول المانحة للتأثير في اتجاهات المنظمة والتدخل في عملها وكيف يمكن تقليل ذلك؟
ـ «يونيدو» تفتخر باستقلالها وحيادها وعلينا كمسؤولين ان نحمي هذه الاستقلالية والحفاظ عليها كونها امرا دوليا. ووفقا لـ«ميثاق العمل» علينا ألا نخضع لأي ابتزاز او ضغوط ولهذا فاننا نسعى دائما للاجماع وموازنة اراء مختلف الدول الاعضاء.
> كأفريقي يتحدر من دولة سيراليون، ما هو الدور الذي يمكن ان تلعبه للنهوض بكبوات هذه القارة التي مايزال امامها الكثير حتى تلحق بالركب الصناعي؟ ـ اولا اريد ان اؤكد ان اية منظمة مهما كانت في حجمها او قوتها لا يمكنها ان تغير دولة ما لتصبح دولة صناعية، فذلك قرار يجب ان تتخذه الدول ويأتي دورنا في مساعدتها على ذلك بتقديم مساعدات تقنية واحيانا تمويل وخبرات ادارية والتهيئة لمقابلة المعايير الدولية. لا بد ان يتغير حال افريقيا عما هي عليه الان، فهي وان كانت القارة الاكثر ثراء بكل المعادن الطبيعية، الا انها الاكثر تخلفا ولا يمكنها ان تظل معتمدة على تلك المعادن التي لابد ان تنضب يوما، لهذا فلا بد من انتهاج استراتيجيات جديدة تحدد الاولويات وتسعى للتغيير وفق تصور واضح وأسس تبدأ من البنيات الاساسية من طرق واتصالات مع تغيير للمفاهيم والايمان بالتصنيع كضرورة ولا يعقل ان نظل نلوم الاخرين لتخلفنا بل يجب ان نمسك بزمام القيادة لنوجه مسارنا بعقول مفتوحة وبرامج محددة نلتزم بها وان نسعى للتوافق مع التكنولوجيا. > كيف تقيمون تجربة «بنك الفقراء» التي قادت البروفيسور محمد يونس من بنغلاديش الى جائزة نوبل؟
ـ محمد يونس قدم للعالم تجربة جيدة نبعت من رؤيته حيث نزل الى الشارع واطراف المدينة فأوجعته معاناة نسائها فعمل على منحهن قروضا صغيرة مولتهن تمويلا بسيطا جدا لكنه كان كافيا لمساعدتهن على الشروع في اعمال مفيدة وتلك تجربة من دولة فقيرة. ببساطة يمكن للعالم العربي والافريقي ان يصنع مثلها، فالثقافة لا تختلف ان لم تتطابق. > عندما تم تعيينكم قبل عام تقريبا لمست «الشرق الأوسط» اثناء متابعتها للحدث الكثير من التفاؤل لما يمكن ان تحققونه من نجاح لا سيما انكم تمتازون بالخبرة ومعرفة المنظمة من الداخل كما لا ينقصكم الحماس والتأهيل الاكاديمي، لكن الان في محاولة لاستقراء بعض الاراء لمسنا ما وصفونه بمرحلة «انتظار» فما هو تعليقكم؟ ـ استراتيجيتي ترتكز على تنظيم ادارة المنظمة واشاعة اجواء من الاستقرار اولا، وهذا اكثر ما كانت «يونيدو» تفتقده لاكثر من عقد من الزمان، والاحصاءات تؤكد نجاحنا مما انعكس على الاداء والانتاج فالتحصيل، بدليل ارتفاع اداء المنظمة عند مقارنته بذات الفترة الزمنية فى الثمانية اعوام الماضية. أما ان سأل البعض عن احداث تغييرات، انني أؤكد انها قادمة حيث اننا نسعى لتطوير المنظمة. > ما قولكم فيما يراه البعض، من ان كثرة ابتعادكم عن فيينا، تتيح لقلة من مستشاريكم حرية العمل بتفويض وصلاحيات اوسع ؟
ـ انني اؤمن بالعمل كفريق وهذا هو اسلوبي، وفرق العمل التي انشأناها ليست عشوائية، بل تمتاز بالتغطية الجغرافية والكفاءة المتنوعة، وحيثما كنت فانني على اتصال دائم «بمختلف وسائط الاتصال واسرعها» بالمنظمة وعلى اطلاع بكافة مجريات الامور.
انني من المؤمنين باللامركزية والمؤسسية والاتصال بالقواعد وبث الحماس فيها وتحفيزها للعمل والابداع.

فارس العرب · 11-27-2006, 09:16 AM

السعودية: دعوة لصغار المزارعين بضرورة التحرك لمواجهة متغيرات منظمة التجارة
وكيل الوزارة: رفع مستوى الجودة والاندماج أبرز وسائل التنافسية

الرياض: محمد الحميدي
دعا مسؤول بوزارة الزراعة في السعودية، صغار المزارعين في البلاد الى ضرورة التحرك الفعلي لمواجهة التأثيرات السلبية المتوقعة للانضمام لمنظمة التجارة العالمية، التي يمكن أن تؤثر على أداء صغار الشركات والمؤسسات والمزارعين في حال عدم الاستعداد لها، مؤكدا أن تأثيرات الاندماج لم تتضح حتى الآن برغم مرور نحو عام على الانضمام.
وتوقع الدكتور عبد الله بن عبد الله العبيد وكيل وزارة الزراعة لشؤون الأبحاث والتنمية الزراعية أن تكون هناك تأثيرات عكسية على نشاط صغار المزارعين، مؤكدا على ضرورة أن يتكيفوا مع الوضع الجديد ويرتبوا أجندة أعمالهم وأولوياتهم لرفع جودة الإنتاج، وتحسين مستوى الأداء، وبحث فرص الاندماج بغرض تقوية الموقف التنافسي.
وأشار العبيد في تصريحات أدلى بها عقب إطلاقه ورشة عمل تخص اتفاقية الزراعة في منظمة التجارة العالمية التي يرعاها الدكتور فهد بالغنيم وزير الزراعة، إلى أن انضمام السعودية لمنظمة التجارة العالمية لم يغيّر كثيرا من الوضع الحالي، بمواصلة الدولة لسياساتها المتعلقة بالشأن الزراعي لاسيما ما يخص الدعم، والإقراض، وتوزيع الأراضي، لافتا إلى أنه لا تزال الرسوم الجمركية مفروضة على السلع المستوردة ولكنها بقيم مقبولة تسمح بانسياب المنتجات الزراعية إلى السوق المحلية بسهولة ويسر.
وقال العبيد إن وزارة الزراعة حريصة على تواصل ربحية المزارعين وقوة أسواقهم عبر حماية المنتجات والحد من الاستيراد من خلال الحرص والتمسك على فرض رسوم جمركية معقولة القيمة، ومناسبة خاصة على بعض المنتجات كالقمح، والتمور، والألبان، وبعض الخضروات والفواكه، وغيرها من المنتجات التي تمتلك السعودية فيها ميزه نسبية.
وتعد الزراعة أحد أهم القطاعات الإنتاجية في الاقتصاد السعودي بمساهمتها بفاعلية في الناتج المحلي بما قوامه 8 في المائة، بقيمة 37 مليار ريال، بالإضافة إلى تحقيقها توسعا في القاعدة الإنتاجية والمساندة في المساهمة بتوفير الفرص الوظيفية حيث يعمل حاليا بها نحو 600 ألف عامل زراعي يمثلون 9 في المائة من إجمالي عدد العمالة في السعودية. وخلال رحلة انضمام السعودية لمنظمة التجارة العالمية نجحت في كسب استثناءات خاصة بعد مفاوضات طويلة مستندة على الوثائق النهائية للانضمام وعلى الخبرة التراكمية التي اكتسبها فريق التفاوض دون تعريض القطاع الزراعي لأي إلتزمات ضارة بل على العكس من ذلك حملت في طياتها الكثير من الفرص الإيجابية وتحتل السعودية المرتبة 13 كأكبر مصدر عالمي والرقم 23 كأكبر مستورد عالمي، ويمثل النشاط التجاري فيها (تصديرا واستيرادا) أكثر من 70 في المائة من إجمالي الناتج المحلي.

الاكتتاب في أسهم سوق دبي المالي يجمع أكثر من 51 مليار دولار

دبي: «الشرق الأوسط»
أعلن سوق دبي المالي امس أن الحصيلة المبدئية للاكتتاب العام لأسهمه البالغة 1.6 مليار درهم (435 مليون دولار) تجاوزت حوالي 190 مليار درهم (51.7 مليار دولار) على مدى أيام الاكتتاب، وبالتالي تمت تغطيته 300 ضعف تقريبا، في الاكتتاب الذي جرى افتتاحه قبل اكثر من عشرة ايام واغلق الخميس الماضي.
وقال مسؤول في السوق انه ستتم إعادة فائض الاكتتاب إلى المكتتبين في 10 ديسمبر (كانون الاول) المقبل.
وقال عيسى كاظم مدير عام سوق دبي المالي، في بيان نشر على الموقع الالكتروني للسوق ان «نجاح الاكتتاب العام في وقت تشهد فيه أسواق المنطقة هدوءاً نسبياً، دليل على مدى ثقة المستثمرين في اقتصاد الدولة وفي سوق دبي المالي، كما انه دليل على الالتزام الكبير الذي أظهرته العديد من المؤسسات والأفراد». وسيتم تخصيص الاسهم وفق نظام شرائح متباين، الا ان التوقعات تشير الى ان نسبة التخصيص مع حجم الاكتتاب الضخم، الذي اعلن، ستكون ضئيلة. وقد وصل صافي دخل سوق دبي المالي العام الماضي إلى 341.1 مليون دولار من إيرادات إجمالية بلغت 351.2 مليون دولار.

الفرصة مواتية للعقار على حساب الأسهم

سـعود الأحمد
لا شك أن القاعدة الاستثمارية في السوق السعودي ما زالت منحصرة في الأسهم والعقار. ولذلك فإنه عندما تحصل أحداث يمكن لها أن تؤدي إلى انتعاش أو كساد سوق العقار، فإن من الطبيعي أن تتأثر الفرصة البديلة المتاحة وهي الأسهم. وواقع الحال الذي نعيشه هذه الأيام أن هناك توجها للعقار على حساب الأسهم.
والأمر يمكن تصوره بسهولة ... فالمستثمر يستشعر الطلب المتزايد على استئجار الوحدات السكنية بأنواعها (شقق وأدوار ودبلسكات وفلل كبيرة وصغيرة). يقابله تناقص في المعروض من السكن. وهذه المشكلة لا يُنتظر حلها بفعل ميكانيكية العرض والطلب في المستقبل القريب. إلا إذا تدخلت الحكومة وقامت بدفع فاتورة الحلول البديلة. فالمجتمع السعودي تغيرت تركيبته وازداد تعداده خلال الثلاثة عقود الماضية، وهذا التغير لم يقابل من قبل الصندوق العقاري بزيادة قروض الإسكان. فلدينا ثلثا الشعب تقريباً من الشباب المقبلين على طلب وحدات سكنية خاصة بهم لأنهم في طور بناء أسرهم، في حين أن الأحياء الواقعة ضمن النطاق العمراني المغطى بالخدمات، بدأت تكتمل بالمساكن. أما الأحياء الجديدة فهي إما مجهزة بالخدمات على حساب تجار المساهمات العقارية، وبالتالي فإن أسعارها فوق مستوى تحمل ذوي الدخل المتوسط. أو تكون بأحياء خارج النطاق العمراني، وبالتالي فحتى لو امتلك فيها المواطن أرضا سكنية فهو لا يعول عليها لتكون سكناً له في الوقت الحاضر. ومن جانب آخر فإن أسعار الأراضي السكنية قفزت خلال العقود الماضية بنسب تفوق بكثير النسب التي أرتفع بها دخل المواطن، إضافة إلى ارتفاع كبير في تكاليف البناء لم يقابل برفع قيمة قروض الإسكان الذي يمنحها الصندوق العقاري، كما لم تُمنح قروض كافية بالقدر الذي يلبي حاجة المواطن. كل ذلك والمستثمر يراقب ويدرك معنى الحقيقة العلمية أن حساسية الطلب على العقار أقل من حساسية الطلب على الأسهم، لأن العقار وبالأخص السكني سلعة أساسية. والتجارب تثبت أن العقار إذا قل الطلب عليه فقد ينخفض سعره شيئاً أو يثبت سعره، لكنه نادراً ما ينهار. ومن هذا المنطلق يجزم البعض بأن أسعار العقار إلى aارتفاع... وحتى إشعار آخر. وهناك بالفعل مستثمرين في سوق الأسهم تحولوا من الاستثمار في الأسهم إلى الاستثمار في العقار. ولعل الأيام القادمة تكشف حقيقة ما أقول. ومما يعزز القول بأن عرض العقار قد انخفض، أن المشاريع العقارية تعرضت في السنوات الأخيرة إلى عزوف أدى إلى بيع العديد من المستثمرين أصولهم العقارية بأسعار أدنى مما كانت تعرض به والتوجه بهذه الأموال للاستثمار في سوق الأسهم. ولأن هذه الاستثمارات تعرضت لخسائر فادحة بسوق الأسهم، وهو ما تسبب في إعاقة البدء في مشاريع عقارية جديدة وحتى في المجال الصناعي. بل إن ثورة الأسهم خلال العامين الماضيين جذبت معظم رساميل المستثمرين وحتى موظفيهم ... لدرجة أدت ببعض الموظفين وأساتذة الجامعات والخبراء في مختلف المجالات إلى ترك أعمالهم والتفرغ لسوق الأسهم... وحصل ما حصل لهم من سوق الأسهم. والآن ليس بغريب أن تنعكس القاعدة، وتقوى شوكة سوق العقار ويصبح الاقتراض بضمان الأسهم أقل قوة. ويعود العقار إلى سابق قوته الائتمانية ليحل محل الأسهم. وختاماً، لست هنا أقطع بتحقق مكاسب الاستثمار في مجال العقار، ولا ينبغي لأحد مثل ذلك. لأنه قد تتدخل الحكومة بقرارات تتغير معها ميكانيكية السوق في أي من المجالين. وبالمناسبة، تجدر الإشارة هنا إلى أن جودة ومصداقية الرأي الفني لا تقاس بحدوث التوقعات التي يقدمها المحلل. وإنما بصحة ما تم بناء التوقعات عليه. وبالأخص في مجال سوق المال. ولو أن أحدا يعلم الغيب لاستكثر لنفسه من الخير.
* محلل اقتصادي سعودي.

فارس العرب · 11-27-2006, 09:16 AM

مؤشرات الأسواق العربية تميل إلى الارتفاع وأسهم دبي تتراجع في الدقائق الأخيرة
قطاع الاستثمار يقود بورصة الكويت إلى الانتعاش * سوق قطر يعزز صعوده

عواصم عربية: «الشرق الأوسط»
* الأسهم الإماراتية: انقلب الحال في تداولت بداية الاسبوع في سوق دبي المالي امس في الدقائق الاخيرة بعد ان ظلت شاشات التداول طوال فترة التعامل مشعة باللون الاخضر الى ان انقلب في الدقائق الاخيرة الى الاحمر ليغلق السوق منخفضا 0.21% . وسجلت تداولات الاسواق الاماراتية امس اكثر من 400 مليار درهم (109 مليارات دولار) منذ بداية العام. وتراجع المؤشر القياسي للسوق نحو ثلاثة ارباع النقطة عند الاغلاق الى 375.90 نقطة. وظلت قيمة التداولات في ادنى مستوياتها لهذه السوق حيث سجلت 263.3 مليون درهم.
واغلقت الاسهم الرئيسية مرتفعة بنسبة طفيفة حيث اغلق اعمار على 11.60 درهما مرتفعا نحو نصف نقطة بعد ان تداول المستثمرون نحو 8 ملايين سهم بقيمة 92.4 مليون درهم، وتبعه سهم شركة الاتصالات «دو» الذي كسب 0.72% الى 6.95 مع تداول 8.4 مليون سهم بقيمة 58.5 مليون درهم وسهم شركة «تمويل» بارتفاع 0.23% الى 4.3 درهم. وفي ابوظبي أغلقت السوق مرتفعة 0.84% بواقع 25 نقطة الى 3039.1 نقطة وتداول المستثمرون اكثر من 21 مليون سهم بقيمة اجمالية بلغت 78.7 مليون درهم. وارتفع مؤشر سوق الإمارات المالي الصادر عن هيئة الأوراق المالية والسلع بنسبة 0.41% ليغلق على مستوى 4,047.18 نقطة وتم تداول ما يقارب 63.58 مليون سهم بقيمة إجمالية بلغت 340 مليون درهم من خلال 4,404 صفقة. وقد سجل مؤشر قطاع التأمين إرتفاعاً بنسبة 0.70% تلاه مؤشر قطاع الخدمات ارتفاعاً بنسبة 0.67% تلاه مؤشر قطاع البنوك ارتفاعاً بنسبة 0.14% تلاه مؤشر قطاع الصناعات ارتفاعاً بنسبة 0.08%. وبلغ عدد الشركات التي تم تداول أسهمها 64 من أصل 102 شركة مدرجة في الأسواق المالية. وحققت أسعار أسهم 36 شركة ارتفاعا في حين انخفضت أسعار أسهم 21 شركة بينما لم يحدث أي تغير على أسعار أسهم باقي الشركات. وجاء سهم «إعمار» في المركز الأول من حيث الشركات الأكثر نشاطا حيث تم تداول ما قيمته 92.47 مليون درهم موزعة على 7.96 مليون سهم من خلال 555 صفقة. واحتل سهم «الاتصالات المتكاملة ـ دو» المرتبة الثانية بإجمالي تداول بلغ 58.54 مليون درهم موزعة على 8.42 مليون سهم من خلال 542 صفقة. وحقق سهم «الجرافات البحرية» أكثر نسبة ارتفاع سعري حيث أقفل سعر السهم على مستوى 4.79 درهم مرتفعا بنسبة 8.86% من خلال تداول 31,950 سهم. وجاء في المركز الثاني من حيث الارتفاع السعري سهم «العين للتأمين» الذي ارتفع بنسبة 8.71 % ليغلق على مستوى 168.5 درهم للسهم الواحد من خلال تداول 1,000 سهم.
سجل سهم «الخليج الطبية» أكثر انخفاض سعري في جلسة التداول حيث أقفل سعر السهم على مستوى 5.42 درهم مسجلا خسارة بنسبة 9.97% من خلال تداول 700 سهم بقيمة 3,794 درهم. تلاه سهم «فودكو القابضة» الذي انخفض بنسبة 9.20% ليغلق على مستوى 5.53 درهم من خلال تداول 15,000 سهم بقيمة 82,995 درهم. ومنذ بداية العام بلغت نسبة التراجع في مؤشر سوق الإمارات المالي 40.83% وبلغ إجمالي قيمة التداول 400.10 مليار درهم. وبلغ عدد الشركات التي حققت ارتفاعا سعريا 15 من أصل 102 وعدد الشركات المتراجعة 80 شركة.
* الأسهم الكويتية: ارتفعت السوق الكويتية مع نهاية تداولات يوم امس بقيادة قطاع الاستثمار في ضوء أداء أفقي، ليربح المؤشر بواقع 53.90 نقطة بنسبة 0.55% مرتفعا الى مستوى 9940.60 نقطة، حيث سجل قطاع الاستثمار ارتفاعا بواقع 1.02% تلاه قطاع الخدمات بنسبة 0.87%، ثم قطاع العقارات بنسبة 0.84%، بينما كان الانخفاض جزءا من قطاعي الصناعة والاسهم الاجنبية بنسبة 0.28% و 0.14% على التوالي، بينما سجلت قطاعات الاغذية والتأمين والصنادق الاستثمارية استقرارا عند اغلاقاتها السابقة.
وقد شهدت السوق تداول 67.7 مليون سهم بقيمة 33.6 مليون دينار كويتي تم تنفيذها من خلال 3260 صفقة، حيث سجل سهم الجبس اعلى نسبة ارتفاع بواقع 6% واقفل عند سعر 0.530 دينار كويتي تلاه سهم كاظمة بنسبة 4.95% وصولا الى سعر 0.212 دينار كويتي، في المقابل سجل سهم الهلال اعلى نسبة انخفاض بواقع 8.19% واقفل عند سعر 0.560 دينار كويتي تلاه سهم نابيسكو بنسبة 7.24% واستقر عند سعر 0.320 دينار كويتي. وقد احتل سهم الصفوة المرتبة الاولى من حيث كمية الاسهم المتداولة بواقع 3.92 مليون سهم تلاه سهم وطنية بتداول 3.5 مليون سهم منخفضا الى سعر 0.640 دينار كويتي .
اما بالنسبة للاسهم الاماراتية المتداولة في السوق الكويتية، فقد سجل سهم شعاع كابيتال تراجعا بواقع 20 فلسا ليقفل عند سعر 0.385 دينار كويتي بعد تداول 20 الف سهم، بينما استقر سهم اسمنت ابيض عند سعر 0.164 دينار كويتي بعد تداول 1.1 مليون سهم بقيمة 177 الف دينار كويتي، كما سجل سهم تمويل خليج انخفاضا بواقع 10 فلوس الى سعر 0.730 دينار كويتي بعد تداول 3.23 مليون سهم بقيمة 2.32 مليون دينار كويتي .
* الأسهم العمانية: تراجعت سوق مسقط خلال جلسة يوم امس تحت ضغط من عمليات جني الارباح التي شهدتها كل القطاعات ليتراجع المؤشر بنسبة 0.36% مقفلا عند مستوى 5494.52 نقطة بعد تداول 4.45 مليون سهم بقيمة 2.44 مليون ريال عماني تم تنفيذها من خلال 869 صفقة، وقد انخفض قطاع الصناعة بنسبة 0.48% بعد أن استحوذ على تداول 474 الف سهم بقيمة 650 الف ريال عماني، تلاه قطاع الخدمات والتأمين بنسبة 0.38% من جراء تداول 636 الف سهم بقيمة 506 آلاف ريال عماني، ثم قطاع البنوك والاستثمار بنسبة 0.33% نتيجة لتداول 679 الف سهم بقيمة 653 الف ريال عماني، وقد ارتفعت اسعار اسهم 6 شركات بينما تراجعت اسعار اسهم 30 شركة.
* الأسهم البحرينية: ارتفعت السوق البحرينية مع نهاية اول جلساتها الاسبوعية وانتهاء الانتخابات المحلية التي تم الاعلان عن نتائجها، وقاد قطاعا البنوك والاستثمار ارتفاع المؤشر بواقع 3.56 نقطة او ما نسبته 0.17% مقفلا عند مستوى 2148.19 نقطة بعد تداول 259.5 الف سهم بقيمة 292.9 الف دينار بحريني، وقد سجل قطاع البنوك التجارية ارتفاعا بواقع 11.62 نقطة، تلاه قطاع الاستثمار بقيمة 8.38 نقطة بينما كان التراجع الوحيد بواقع 15.68 نقطة، بينما أقفلت باقي القطاعات عند اغلاقاتها السابقة، وقد سجل سهم الشامل ارتفاعا بنسبة 5.96% عندما اقفل عند سعر 2.490 دولار، تلاه سهم ناس الذي ارتفع بنسبة 3.92% مقفلا عند سعر 0.265 دينار بحريني، بينما كان التراجع من نصيب سهم بتلكو بنسبة 1.17% ليقفل بسعر 0.931 دينار بحريني، وسهم افستكورب بنسبة 0.08% ليستقر عند سعر 2355 دولار، وتصدر سهم ناس التداولات بتداول 109 الف سهم بينما جاء ثانيا بالتداولات سهم اريج بواقع 39.4 الف سهم، ثم سهم البنك الاهلي المتحد الذي شهد تداول 31.5 الف سهم.
* الأسهم القطرية: عززت السوق القطرية ارتفاعاتها خلال جلسة يوم امس رغم تباين اقفالات القطاعات بسبب جنوح الكثير من المستثمرين الى نحو عمليات جني الارباح، وقد ربح المؤشر بواقع 14.64 نقطة بنسبة 0.23% مستقرا عند مستوى 6259.57 نقطة، حيث قام المستثمرون بتداول 6.82 مليون سهم بقيمة 156.2 مليون ريال قطري تم تنفيذها من خلال 4218 صفقة، وتمكنت اسهم 17 شركة من الارتفاع بينما انخفضت اسعار اسهم 14 شركة، حيث سجل سهم الخليج للمخازن ارتفاعا بواقع 9.38% ليقفل عند سعر 17.30 ريال قطري، تلاه سهم العامة للتأمين بنسبة 4.95% الذي استقر عند سعر 106 ريالات قطري، بينما تصدر سهم الاهلي الانخفاض بنسبة 2.83% وصولا الى سعر 82.50 ريال قطري .
* الأسهم الأردنية: استهل المؤشر العام لبورصة عمان الاسبوع بارتفاع بلغ حوالي 1 بالمئة في جلسة تداول امس الاحد بالرغم من الانحرافات التي حدثت طيلة فترات الجلسة الا انة اغلق عند مستوى 5685 نقطة في ختام الجلسة .
وساهم ارتفاع اسعار اسهم قيادية في ارتفاع المؤشر العام لبورصة عمان امس رافقه ارتفاع اخر في مستوى التداول عن المستويات السابقة.
وقال نائب الرئيس التنفيذي لشركة اصول للاستثمارات المالية وجدي مخامرة، ان حالة الترقب والحذر ما زالت تلقي بظلالها على مستوى الاداء العام لبورصة عمان.
وأشار مخامرة الى ان بعض المعطيات الايجابية ساهمت في ارتفاع المؤشر العام «المحدود نسبيا» حيث شهدت اسواق المنطقة بشكل عام ارتفاعا ملحوظا انسحب ذلك على السوق المحلي منوها الى ان مستويات التداول في تحسن مستمر عقب وصولها الى مستويات متدنية في فترات سابقة.
الى ذلك اظهرت كافة القطاعات في بورصة عمان ارتفاعا حيث ارتفعت المؤشرات القياسية القطاعية للبنوك وقطاع الخدمات وقطاع الصناعة الا ان المؤشر القياسي لقطاع التأمين انخفض بنسبة 1.17 بالمئة.
وبلغ حجم التداول الإجمالي ليوم امس حوالي 36.5 مليون دينار وعدد الأسهم المتداولة 13.6 مليون سهم، نفذت من خلال 14561 عقداً.
وعن مستويات الأسعار، فقد ارتفع الرقم القياسي العام لأسعار الأسهم لإغلاق هذا اليوم إلى 5686 نقطة ، بارتفاع نسبته 0.96%. وبمقارنة أسعار الإغلاق للشركات المتداولة لهذا اليوم والبالغ عددها 143 شركة مع إغلاقاتها السابقة، فقد أظهرت 103 شركات ارتفاعاً في أسعار أسهمها، و31 شركة أظهرت انخفاضاً في أسعار أسهمها.
* الأسهم المصرية: واصلت البورصة المصرية الارتفاع الذي اختتمت به تعاملات الأسبوع الماضي، وكسرت مزيدا من نقاط المقاومة التي اختبرتها طويلا خلال الأيام الماضية، بعد ان استردت الأسهم الكبيرة صدارة السوق من الأسهم الرخيصة والمجهولة، في ضوء الأسئلة المتوالية التي وجهتها ادارة البورصة للشركات التي شهدت أسهمها ارتفاعات غير مبررة في الأسابيع الماضية عن أسباب صعودها.
وكسب مؤشر «ASE 30» 77.5 نقطة جديدة أضافها لرصيده الذى سجل 6687.4 نقطة بارتفاع نسبته 1.17%، وسط تعاملات نشطة للغاية بلغت قيمتها 1.3 مليار جنيه نحو (226 مليون دولار) بعد تداول 43.9 مليون ورقة مالية من جراء التعامل على 151 سهما.
ومثلت تعاملات المستثمرين العرب فى جلسة أمس 9.9% والأجانب 8.5% والمصريين 81.6 واستحوذت المؤسسات على 50.7% من التعاملات والأفراد على 49.3% منها.
وتصدر سهم بنك التعمير والاسكان (حقوق أقل بنسبة 50% من الكوبون) قائمة الأسهم الرابحة وأغلق على 32 جنيها بارتفاع 18.4% تلاه سهم بنك التعمير والاسكان بارتفاع 17.3% ليغلق على 58.2 جنيه، بينما جاء سهم بنك بيريوس على رأس الأسهم المتراجعة بنسبة انخفاض بلغت 4.99% وأغلق على 24.9 جنيه ثم جاء سهم المصريين فى الخارج للاستثمار والتنمية بنفس نسبة الانخفاض السابقة.

فارس العرب · 11-27-2006, 09:17 AM

الأسهم السعودية تقطع تفاؤلية المسار الصاعد بهبوط حاد
السيولة الانتهازية تنجح في اصطياد قوى شرائية بأسعار عالية

الرياض: «الشرق الأوسط»
قطعت أمس تداولات سوق الأسهم السعودية، تفاؤلية المسار الصاعد الذي استمر لمدى 4 أيام متتالية منذ الأسبوع الماضي وحتى هذا الأسبوع، والذي كان يهدف إلى الوصول لحاجز 9200 نقطة دفعة واحدة وبرتم مسار صاعد، إذ أنهت سوق الأسهم السعودية تعاملاتها ليوم أمس على انخفاض قوامه 257 نقطة، تمثل هبوطا حادا نسبته 2.9 في المائة.
وعكست تطورات السوق بقاء السمة السائدة المتشكلة في «تذبذبات عالية» بعد تفاؤل الجميع بتوازن السوق عند الارتفاع كإشارة جيدة لتوازنه عند الهبوط، ولكن سيناريو التداول جاء وفق التالي: افتتحت سوق الأسهم على هبوط تحول بعدها إلى هبوط حاد أثار بدوره مخاوف المتداولين الذين يهلعون إلى البيع وبالذات عند رؤية النسب الدنيا مما يعيد للأذهان تصور استمرار النزيف ومحاولات المتداولين البيع للشراء مرة أخرى بفارق كبير عن بيعهم بهدف مضاربي بحت بحجة التزام السوق بهذا السلوك منذ انهيار فبراير (شباط) الماضي.
وانكشفت أمس، بحسب قراءة المؤشرات المالية، خروج سيولة كبيرة اتضح تأثيرها بشكل أكبر على الأسهم التي شهدت ارتفاعات نسبية عالية خلال الصعود الأخير وخصوصا في قطاعي الخدمات والزراعة. ويلاحظ في آخر التداول ليوم أمس، اتجاه السيولة إلى قطاع البنوك الذي عوض جزءا كبيرا من خسائره بعد هبوطه في نفس اليوم وانعكس ارتفاع القطاع البنكي على المؤشر العام للسوق بحكم أن قطاع البنوك من القطاعات المؤثرة في المؤشر.
وأصبح هذا التحرك الملحوظ (دخول سيولة آخر الوقت على القطاع البنكي) مألوفا لدى المراقبين لمؤشرات السوق، نتج عنه عدم عكس المؤشر لهبوط الشركات بصورة دقيقة بحيث أن نسبة هبوط المؤشر بعد كسره حاجز 10 آلاف نقطة لم يتجاوز 25 في المائة بينما أن نسبة هبوط أغلب الشركات وصل إلى 50 في المائة مما يزيد مخاوف ملاك الأسهم الصغيرة عند رؤية هبوط ولو كان بنسبة ضئيلة لأنه ينعكس على أسهمهم بصورة أكبر.
وأغلق المؤشر العام لسوق الاسهم السعودية عند 8.491.85 نقطة من خلال تداول 254.8 مليون سهم بقيمة 12.4 مليار ريال (4 مليارات دولار) متأثرا بهبوط جميع القطاعات في مقدمتها قطاع الخدمات الذي أغلق على هبوط بنسبة 7.7 في المائة يليه قطاع الزراعة الذي أغلق متراجعا 6.3 في المائة، نتج عن ذلك هبوط أسهم 76 شركة منها 36 شركة بالنسبة الدنيا، في حين خالف اتجاه السوق الهابط أسهم 6 شركات على ارتفاع منها شركة واحدة صعدت بالنسبة القصوى.
وهنا، أفاد لـ«الشرق الأوسط» جار الله الجار الله المحلل الفني لمؤشرات سوق الأسهم، بأن ما حدث يوم أمس للسوق كان مقروءا من خلال المؤشرات الفنية التي عكست مواجهة السوق لمنطقة بيع قوية ومقاومة عنيفة عند 8750 نقطة تقريبا، مبينا أن المؤشرات توقعت حدوث جني أرباح متوازن نتيجة لارتفاع السوق خلال 4 أيام متواصلة.
وقال الجار الله «لكن ما حدث من خروج كمية كبيرة من السيولة وانخفاض معظم الشركات بالنسبة القصوى يثير المخاوف ويسلك اتجاها غير منطقي إذا ما قارناه بالأيام السابقة خلال الارتفاع المتوازن».
وأوضح الجار الله أن الرؤية المستقبلية لسوق الأسهم مطمئنة لأن المؤشرات الفنية ما زالت تظهر تفاؤلا بالأرقام الحالية حيث تشير إلى أن دعم السوق المتمثل بمستوى 7900 نقطة يمثل هدفا سابقا كان يسعى المؤشر لتحقيقه وبعد بلوغه سجل نقطة دعم تاريخية قوية توحي بوقف النزيف المستمر للسوق منذ فبراير (شباط) الماضي، مضيفا أنها نقطة بداية انعكاس الاتجاه إن لم يكن إلى المسار الصاعد فعلى الأقل يتذبذب في مسار جانبي ضيق تتضح ملامحه بالوصول إلى هذه المستويات.
واستطرد الجار الله بذكر أن بعض الأسهم ذات العوائد أصبحت مغرية سعريا من حيث الأرباح الموزعة والمكررات الربحية المتدنية حيث توقع أن تكون هذه المبررات قوة جاذبة للسيولة لدفع السوق لبداية موجة جديدة صاعدة لسوق الأسهم.
في هذه الأثناء، يعتقد الدكتور أيمن سمان وهو محلل لتعاملات سوق المال وخبير في قراءة تحركات السيولة المدورة، أن القوى المحركة للسيولة الانتهازية نجحت في اصطياد قوى شرائية بأسعار عالية منذ النصف الثاني من تعاملات الأسبوع الماضي، وهو ما قاد إلى عملية التراجع القوية التي حدثت أثناء تداولات أمس.
وبين أن قوى تحريك السيولة الانتهازية ساهمت في تسجيل صعود وهمي أثناء مسار هابط، بعد أن استغلت غياب السيولة الاستثمارية غالبا ما تغيب عن التداولات في ظل وجود تطورات من النوع الذي تمر به سوق الأوراق المالية حاليا.
وشدد على أن غياب السيولة الاستثمارية وتحول بعض صناع السوق إلى مراقبة التداولات بدلا من المشاركة فيها، أتاح أجواء مناسبة للسيولة الانتهازية للتحكم بلون المؤشر العام بما يخدم مصالحهم في عمليات المضاربة، خاصة أن مهمة تلوين المؤشر سهلة في ظل تركز ثقل القيادة في أسهم شركات معدودة.
وعلى الطرف الآخر، قال سعود الشامخ وهو متخصص في التحليل الفني لتعاملات الأسهم، إن السيولة الانتهازية هي التي تعمل حاليا على صناعة الارتدادات الوهمية، وهي التي غالبا ما تلجأ إلى المسار الجانبي في حال عجزها عن صناع مسار مؤقت للصعود، بهدف وضع مصيدة للمشترين وتعليق محافظهم بالأسهم عندما تقبع أسعارها في السوق، ومن ثم يعاودون الشراء بعد كسر القاع وهو ما يجعلهم يصطادون أيضا أسهم الباعة بأسعار أقل من النطاق العادل.
واتفق سمان والشامخ على أن مؤشرات مستوى الخطورة لا تزال عالية، وذلك بسبب عدم التأكد من منطقة القاع الحقيقية التي سيتوقف عندها نزيف أسعار الأسهم ونقاط المؤشر العام، على الرغم من أن أسعار عددا كبيرا من الأسهم المتداولة يعتبر في عرف أهل السوق خارج نطاق الأسعار العادلة.

السعودية: بحث وسائل تمويل المنشآت الصغيرة ودور المؤسسات الحكومية في المساندة

الرياض: محمد المنيف
ينطلق في السابع عشر والثامن عشر من شهر ديسمبر (كانون الاول) المقبل، الملتقى الثاني للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في العاصمة السعودية الرياض، بتنظيم من الغرفة التجارية الصناعية، برعاية الدكتور هاشم يماني وزير التجارة والصناعة السعودية. وبحسب عبد الرحمن الجريسي، رئيس مجلس إدارة الغرفة التجارية الصناعية بالرياض، فان الملتقى الذي ينظمه مركز تنمية المنشآت الصغيرة والمتوسطة بالغرفة، يهدف إلى التعرف على أفضل القطاعات الاقتصادية، التي يمكن الاستثمار فيها من قبل المنشآت الصغيرة والمتوسطة وسبل دعمها، إلى جانب تحديد أهم المعوقات والصعوبات التي تعتري مسيرة تلك المنشآت، بالإضافة إلى التعرف على دور التشريعات والأنظمة في تحفيز وتشجيع المنشآت الصغيرة، وخصوصية المملكة كمناخ استثماري واعد للمنشآت الصغيرة والمتوسطة.
وأبان الجريسي أن الملتقي سيشهد خلال جلساته عرض الأفكار والابتكارات القابلة لاستحداث مشروعات صغيرة ومتوسطة جديدة، وإيجاد آليات لتمويل الأفكار والمشروعات الناجحة في قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة ودعم التكامل بينها، بالإضافة إلى خلق فرص جديدة لتوطين التقنية، من خلال دعم وتبني عدد من الأفكار والمشاريع، وتشجيع المبادرات الفردية لمزاولة الأعمال والمشروعات ذات الجدوى الاقتصادية.
وبين الجريسي أن الملتقى سيناقش عدداَ من المحاور المهمة، بمشاركة واسعة من الجهات الحكومية كوزارة التجارة والصناعة ووزارة الاقتصاد والتخطيط ووزارة الشؤون البلدية والقروية ومكتب العمل، حيث ستقدم تلك الجهات أوراق عمل تتناول دور الوزارات والمؤسسات والسياسات الحكومية المساندة في دعم قطاع المنشآت الصغيرة المتوسطة، ومواءمة النظام التشريعي والقانوني والإجراءات ذات العلاقة، بهدف خلق البيئة الايجابية لتأسيس وتشغيل منشآت صغيرة ومتوسطة جديدة، بالإضافة إلى دور التجمعات الصناعية في دعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة. وستتناول محاور الملتقى «أدوات التمويل للمنشآت الصغيرة والمتوسطة »، عددا من تجارب المؤسسات والشركات والبنوك في مجال تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة.
وأفصح رئيس مجلس إدارة غرفة الرياض عن أن الملتقى سوف يستعرض، واقع المنشآت الصغيرة والمتوسطة، ودور الخدمات غير المالية في تحسين القدرة التنافسية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، وأهمية توحيد التوصيف للمنتجات والخدمات، ودور الغرف التجارية الصناعية في تقديم تشكيلة متنوعة من الخدمات للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، إضافة إلي مشاريع حاضنات المشروعات الصغيرة بالمملكة ودورها في نجاح المنشآت الصغيرة الناشئة، والعوائق التي تواجه تلك المنشآت في مجال الدعم الفني، بالإضافة إلى تلبية احتياجاتها بأساليب وأنماط جديدة مبتكرة، واستعراض الفرص الاستثمارية والخصائص والسمات التي تتميز بها المملكة كبيئة استثمارية واعدة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، والفرص الاستثمارية المتاحة من الشركات السعودية الكبيرة لتلك المنشآت، بالإضافة إلى معارض الفرص الاستثمارية ودورها في إتاحة الفرص لمزيد من الاستثمار في المنشآت الصغيرة والمتوسطة.

أخبار الشركات

* «الرياض للتعمير» تتلقى موافقة على تكوين تحالف منطقة الظهيرة
* وافقت الهيئة العليا لتطوير منطقة الرياض من حيث المبدأ على تكوين تحالف لتطوير منطقة الظهيرة وفق رؤية استثمارية، حيث ستقوم الشركة مع شركائها في التحالف بإجراء دراسات الجدوى الاقتصادية والتي بناءً عليها سوف تتحدد محددات وضوابط التخطيط والتطوير والاستثمار في المنطقة ليتسنى قيام العمل على أسس اقتصادية واستثمارية متينة، وكانت الشركة قد وقعت مذكرة تفاهم بهذا الخصوص بينها وبين المؤسسة العامة للتقاعد، والمؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية، والشركة السعودية لمركز المعيقلية، والذي بناءً عليه تم الرفع لأمير منطقة الرياض رئيس الهيئة العليا لتطوير منطقة الرياض لأخذ موافقته على إسناد تطوير المنطقة لهذا التحالف، وسيكون المجال مفتوحاً أمام الشركات العقارية وشركات التطوير وملاك المنطقة للدخول في ذلك.
* «المراعي» توقع مذكرة تفاهم للاستحواذ على 75% من شركة المخابز الغربية
* وقعت شركة المراعي يوم أمس مذكرة تفاهم مع الشركاء المخولين في شركة المخابز الغربية المحدودة «لوزين»، والشركة العالمية لخدمات المخابز للاستحواذ على 75 في المائة من ملكية هذه الشركات نظير أسهم تصدرها المراعي. وسيوقع الاتفاق النهائي مع الجهات المذكورة بعد إجراء التدقيق والتحقق اللازمين واستيفاء الشروط الأساسية .
* السعودية: «ساما» تبدأ مشروعا لتوفير 4 آلاف مصرفي لقطاع البنوك
* يطلق حمد السياري محافظ مؤسسة العربي السعودي غدا الثلاثاء مشروع «المصرفي» وذلك بالمعهد المصرفي بالرياض، ويهدف المشروع إلى تأهيل أربعة آلاف مصرفي من الجامعيين وحملة الدبلوم خلال خمسة أعوام وفي مجالات الخدمات المصرفية كالائتمان والاستثمار والعمليات المصرفية وخدمات العملاء. وينتظر لهذا العدد من الكوادر المؤهلة أن تسد حاجة السوق بالقطاع المصرفي خلال الفترة القادمة، وتقوم البنوك التجارية بتمويل تكاليف هذا المشروع بإشراف مؤسسة النقد، في حين تم الاتفاق على إطلاق مسمى «المصرفي» على هذا المشروع الوطني.
* «موبايلي» تمدد عرضها الخاص بالأرقام المميزة وتضيف أرقاما جديدة
* مددت شركة اتحاد اتصالات (موبايلي) عرضها الخاص بالأرقام المميزة حتى مطلع ديسمبر (كانون الأول) المقبل كما تم إضافة مجموعات أرقام مميز جديدة لتلبية الطلب على عرض الأرقام المميزة، وذلك نظراً للإقبال الكبير من قبل المشتركين.
وذكر بيان الشركة أنه «استجابة لرغبة المشتركين في تمديد العرض المميز الذي بدأ قبل أسبوعين كعرض خاص بالأرقام المميزة بجميع فئاتها الثلاث الذهبي والفضي والبرونزي حيث تم إلغاء جميع الرسوم السابقة للحصول على الأرقام المميزة، وأصبح بالإمكان الحصول على أي من الأرقام المميزة بدون رسوم إضافية، عدا رسوم الباقة، وقد خصص هذا العرض بباقات الأرقام المؤجلة الدفع.

فارس العرب · 11-27-2006, 09:18 AM

الأسهم تخيب التوقعات وتخسر مكاسب أسبوع

اليوم ـ الدمام

خيب مؤشر الأسهم المحلية أمس التوقعات باستمرار أدائه المتحسن، ولم تمض أكثر من 24 ساعة على التحسن الذي استهل به بداية التعاملات السبت، ليخسر في ختام تداولاته أمس الأحد قرابة 257 نقطة، تمثل 2.9 بالمائة. وأغلق السوق عند مستوى 8,491.85 نقطة، بعد أن كان وصل السبت إلى 8,749.35 نقطة، وعكس كل التوقعات، فلم ترتفع سوى أسهم 6 شركات فقط، بينما انخفضت أسهم 76 شركة.
وبلغت كمية الأسهم المتداولة 246,414,731 في 331,784 صفقة، حققت مبلغاً تجاوز 12 مليار ريال

سوق الأسهم يعكس توجهه ويخسر 257 نقطة

اليوم – الدمام

أنهى سوق الأسهم السعودي تعاملاته يوم امس الاحد على انخفاض في المؤشر العام للسوق وصل الى 257,5 نقطة بما نسبتة 2.94 بالمائة ليكسر مؤشر السوق حاجز 8500 نقطة ويغلق عند 8492 نقطة . وبلغت السيولة النقدية بالسوق خلال تعاملات الامس ما يقارب 12.5 مليار ريال وبعدد اسهم تم تداولها وصل الى 254.8 مليون سهم مرت عبر 343 الف صفقة بارتفاع 6 شركات فقط بين 84 شركة تم تداولها . وكان لقطاعي الخدمات والزراعة الدور البارز في هبوط المؤشرالعام للسوق لهذا المستوى بعد انخفاض قطاع الخدمات بنسبة بلغت 7.78 بالمائة والقطاع الزراعي بما نسبته 6.33 بالمائة وشهد الانخفاض كافة القطاعات المتعامل بها في السوق . اما على صعيد الاكثر انخفاضا بين الشركات فكانت شركة الاسماك الاكثر انخفاضا بوصول سعر سهمها الى 88.5 ريال وبارتفاع بلغ 9.94 تلتها شركة صدق بارتفاع سعر سهمها 4 ريالات وبنسبة وصلت الى 7.86.
فيما كانت شركة الكابلات الاكثر انخفاضا في تعاملات الامس بعدما خسر سعر سهمها 2.5 ريال وبنسبة بلغت الحد الادنى للانخفاض تلتها وبالنسبة نفسها شركة اللجين وبخسارة سعر سهمها الى 2.75 ريال . اما على مستوى الاكثر نشاطا في الكميات المتداولة فكانت شركة مبرد الاكثر نشاطا بعد تداول 12,7 مليون سهم خلال التداولات تلتها مواشي مكيرش بتداول 12,6 مليون سهم. كما حققت مبرد الاكثر نشاطا في القيمة المتداولة بعد ما تداول 655 مليون ريال والشرقية الزراعية 532 مليون ريال .

فى افتتاح الملتقى السعودي الدولي الثالث للمياه و الطاقة
العواجي : 5 مشروعات مطروحة للقطاع الخاص لإنتاج الكهرباء

حسن السلطان - الدمام

قال وكيل وزارة المياه والكهرباء بالمملكة الدكتور صالح العواجي ورئيس اللجنة الإشرافية للملتقى والمعرض السعودي الثالث للمياه والكهرباء إنه يوجد الآن 4 مشروعات مطروحة للقطاع الخاص والخامس سيتم إقراره قريباً وأحدها بدأ الإنشاء بالفعل اما المشروع الثاني فسوف يوقع وذلك بنسبة 60 بالمائة للقطاع الخاص و 32 بالمائة لصندوق الاستثمارات العامة و8 بالمائة لشركة الكهرباء وذلك ضمن مشاركة القطاع الخاص لانتاج الطاقة والمياه وهو ما يعرف بالإنتاج المشترك للمياه والكهرباء مضيفاً الى ان هذه المشاريع موزعة على الساحلين الغربي والشرقي وذلك بثلاث شركات في الساحل الغربي وشركتين على الساحل الشرقي .
جاء ذلك خلال افتتاحه الملتقى والمعرض السعودي الدولي الثالث للمياه والطاقة الكهربائية 2006م بمعارض الظهران الدولية و الذي يحظى بدعم كامل من وزارة الكهرباء والمياه عن طريق تحالف إستراتيجي مع كل من الهيئة السعودية للمهندسين وشركة معارض الظهران الدولية وبتعاون مع الشركة السعودية للكهرباء والمؤسسة العامة لتحلية المياه المالحة وهيئة تنظيم الكهرباء والإنتاج المزدوج ومدينة الملك عبد العزيز للعلوم والتقنية وشركة المياه والكهرباء وعدد من الجامعات والكليات التقنية بالمملكة ومنطقة الخليج العربي.
وأضاف إن شركة الكهرباء اتخذت الاحتياطات المطلوبة مستقبلاً لعدم تكرر انقطاع الكهرباء عن المصانع وان ما حدث كان خارجا عن إرادتها مشيراً الى ان مشروع الربط الكهربائي بين دول الخليج لا يزال تحت دراسة الجدوى .
قال إن المعرض الدولي للمياه والطاقة الكهربائية من أفضل الفرص للتعاون وتبادل الخبرات بين الشركات العاملة في مجال المياه والكهرباء، و الهدف الرئيسي من هذا التجمع هو إبراز الدور الفعال والتطور الحقيقي الذي يشهده قطاعا الكهرباء والمياه بالمملكة ، والتقاء أصحاب الاختصاص والخبرة لاستعراض ومناقشة المستجدات والمتغيرات وطرح المشكلات وتوفير قنوات التعاون والتنسيق الدولي وتبادل وجهات النظر بالإضافة إلى فتح باب لاستثمارات كبيرة وضخمة خصوصا للشركات الوطنية التي تبحث عن تعاقدات قي قطاعات المياه والكهرباء.

اعتماد النظام الأساسي لإنشاء البورصة العربية

القاهرة - محمد اسماعيل

اعتمد مؤسسو مشروع البورصة العربية، المزمع انشاؤها بالقرية الذكية في القاهرة، النظام الاساسي لهذه البورصة. ويقوم المؤسسون في الوقت الراهن بإتمام الاجراءات الخاصة بتأسيس هذه البورصة.
وأوضح الدكتور هاني سري رئيس الهيئة العامة المصرية لسوق المال ان الهدف من المشروع هو تيسير مسألة تداول الاوراق المالية للشركات العربية المقيدة في البورصات العربية المختلفة من خلال مفهوم شهادات الايداع العربية.
وأوضح الدكتور سرى انه تم وضع كافة الضوابط المرتبطة بالرقابة على التداول، ومعايير الافصاح باعتبارها احدى البورصات الخاصة التي ستقام على ارض مصرية لحماية المستثمرين والحد من المخاطر غير التجارية، لافتا الى ان مشروع البورصة العربية شأنه شأن أي بورصة خاصة يخضع لجميع الضوابط التي تباشرها الهيئة العامة لسوق المال كجهات رقابية على بورصتي القاهرة والاسكندرية والشركات العاملة في سوق المال بما في ذلك متطلبات الافصاح وربما في ذلك متطلبات شروط القيد وغير ذلك من الأمور اللازمة لحماية المستثمر. وأضاف الدكتور هاني سرى ان البورصة العربية ستختلف الى حد ما عن البورصات القائمة من حيث نوع الورقة المتداولة، التي ستعتمد بالدرجة الأولى على ما يسمى شهادات الايداع العربية، على غرار شهادات الايداع الدولية، وان هذه الشهادات تمثل الأسهم للشركات العربية الراغبة في القيد، بشرط ان تكون هذه الشركات مسجلة اصلا في بورصات عربية وخاضعة لجهات رقابية في الدول التابعة لها.

الشرقية الزراعية والأسماك يردان على استفسار الهيئة

اليوم - الرياض

اوضحت كل من شركة الشرقية للتنمية الزراعية والشركة السعودية للأسماك لمساهميها انه لاتوجد لدى ادارتيهما اي معلومات او تطورات مهمة تهم المساهمين في الوقت الحالي.
جاء هذا التوضيح للشركتين ردا على الاستفسار الموجه من هيئة السوق المالية.

صادرات تذكر مساهميها بموعد اجتماع الجمعية العامة

اليوم - الرياض

ذكر مجلس إدارة الشركة السعودية للصادرات الصناعية ( صادرات ) المساهمين بموعد اجتماع الجمعية العامة غير العادية (الرابعة)، الذي سيعقد بقاعة الاجتماعات بمبنى الغرفة التجارية الصناعية بالرياض، عند تمام الساعة السابعة (07:00) مساء يوم الأحد 12ذوالقعدة 1427هـ (حسب تقويم أم القرى) الموافق 3 ديسمبر 2006م، للنظر في جدول الأعمال.
وأوضح المجلس إن النصاب القانوني اللازم لانعقاد الجمعية هو 50 بالمائة من رأس مال الشركة.

فارس العرب · 11-27-2006, 09:18 AM

إقبال ضعيف على الاكتتاب في البولي بروبيلين

الدمام - حسن السطان

شهد اليومان الأوليان من اكتتاب شركة البولي بروبيلين اقبالا ضعيفا على صالات البنوك.
ويعود هذا الاقبال المتواضع الى استخدام التقنية الحديثة في الاكتتابات والتي وصلت في اخر اكتتاب الى 80 بالمائة من اجمالي عدد المكتتبين وهو رقم قياسي بالنسبة للاكتتابات الأخرى وقلة الاسهم المعروضة اضافة الى أن سعرها عند الطرح الذي لم يعد يصل الى حجم المتوقع اضافة الى الخوف من تجربة شركة "سبكيم" التي دفع اغلب المواطنين الى البيع بقيمة اقل من قيمة الاكتتاب.
ويقول أحد المواطنين: ان موظفي القطاع الخاص ينتظرون استلام رواتبهم بعد ايام وسوف يزيد ذلك من الاقبال على الاكتتاب وخاصة ان بيع أسهم الشركات السابقة بعد طول انتظار لم يأت بنتيجة تصل الى حد ما هو متوقع وهي مبالغ لا يمكن الاعتماد عليها لهذا الاكتتاب.
في حين قال عبدالله حسن: ان هذا الاكتتاب لن يعوض الخسائر التي جناها البعض من سوق الاسهم لذلك لم يعد للاكتتابات ذلك التأثير او الحماس كما سبق وخاصة ان البعض خسر الملايين وهو يطمح بالتعويض الان فضلاً عن ان البعض كره شيئا اسهمه اسهم .
واشار المحلل المالي طلعت زكي إلى أن أي اكتتاب في بدايته لا يأخذ الزخم الكبير وذلك لأن البعض يقوم بتجهيز الاموال والاستشارات الخاصة بالشركة ومثل هذه الشركات ذات السعر الاسمي فقط بدون علاوة اصدار يزيد الاقبال عليها في نهايتها ولذلك من الصعب التسرع في اعطاء حكم حالي . وقال: ان عملية الاكتتاب ليست مرتبطة برواتب كما يشير البعض انما مرتبط اكثر بوضع السوق الذي لم يشهد استقرارا خلال الفترة الماضية وهذا هو السبب الاكبر نافياً ان يكون طرح شركة سبكيم للتداول بأقل من سعره له اثر على هذا الاكتتاب او سعر تداول شركة اعمار وخاصة ان السعر مناسب جداً للاكتتاب.

توقيع اتفاقية تعاون بين «جمعية المعوقين» و»ساكو»

اليوم ـ الرياض

وقع صاحب السمو الملكي الامير سلطان بن سلمان بن عبدالعزيز رئيس مجلس ادارة جمعية الاطفال المعوقين اتفاقية تعاون بين الجمعية والشركة السعودية للعدد والادوات (ساكو) وتتضمن الاتفاقية التي وقعها ممثلا للشركة سمير محمد الحميدي المدير العام ان تتولى الشركة تنفيذ برنامج خيري يتمثل في اتاحة الفرصة للمتسوقين من كافة فروعها في جميع انحاء المملكة لدعم الجمعية من خلال اضافة مبلغ ريال واحد على التكلفة الاجمالية لمشترياتهم بشكل آلي. وستتولى شركة ساكو تنفيذ حملة للتعريف بالبرنامج داخل وخارج فروعها من خلال الوسائل المختلفة والنشرات الداخلية. وستتواصل تلك الاتفاقية لمدة ثلاثة اعوام على ان تقوم الشركة بتقديم حصيلة التبرعات للجمعية كل ثلاثة شهور. وتأتي هذه الاتفاقية ضمن برنامج جمعية الاطفال المعوقين لاستقطاب مساندة المؤسسات والشركات التجارية الكبرى سواء لانشطتها التوعوية حول الاعاقة او لمشروعاتها وخدماتها الخيرية المجانية للاطفال المعوقين في العديد من مناطق المملكة.
هذا وقد اشاد صاحب السمو الملكي الامير سلطان بن سلمان بن عبدالعزيز بمبادرة شركة ساكو لتبني هذه الاتفاقية لدعم الجمعية ورسالتها الخيرية مشيرا الى ان الشركة وفروعها تعد احدى اهم ادوات الجمعية في الوصول لقاعدة عريضة من الجمهور.
واكد سموه ان مبادرة الشركة تعكس حضورا ووعيا وتفاعلا من مؤسساتنا الاقتصادية الوطنية بدورها الاجتماعي والخيري. واوضح سموه ان الجمعية تسعى لتوفير مصادر دخل ثابتة تسهم في دعم نفقات تشغيل مراكزها وخدماتها المجانية وبذلك فان التوجه لتوقيع اتفاقيات تعاون طويلة المدى مع المؤسسات التجارية الكبرى يعد قناة دعم ومساندة فاعلة.
من جانبه اعرب مدير عام شركة ساكو سمير الحميدي عن اعتزازه وكافة منسوبي ساكو باقامة هذه الشراكة الخيرية مع جمعية الاطفال المعوقين مشيرا الى ان ذلك يعد واجبا دينيا وانسانيا واجتماعيا تفخر به الشركة وهو احد توجهاتها الاستراتيجية لاداء دورها في تنمية المجتمع. ووجه الحميدي تحية شكر وامتنان الى سمو الامير سلطان بن سلمان والقائمين على الجمعية لاتاحة الفرصة للشركة للمساهمة في عمل خيري نبيل يستشعر المجتمع بأسره حجمه ودوره.

اقبال غير مسبوق على خدمة شحن الجوال ببطاقة اعادة الشحن «سوا»

اليوم - الرياض

حققت خدمة التحكم بالرصيد نتائج غير مسبوقة واقبالا عاليا جدا حيث تخطى عدد مستخدمي الخدمة 800 الف عميل من مستخدمي الجوال وذلك في فترة قصيرة فقط من طرحها صرح بذلك مدير التسويق بالجوال جميل عبدالله الملحم واضاف ان الجوال طرح منذ فترة قصيرة خدمة التحكم بالرصيد مجانا لعملائه وتمكن هذه الخدمة مستخدمي الجوال (المفوتر) من استخدام بطاقات اعادة شحن سوا لابقائهم على اتصال دائم دون انقطاع وتوفر الكثير من المزايا الاضافية.
واضاف الملحم ان الاقبال على الخدمة كان في تزايد منذ طرح الحملة الاعلانية والتي لاقت استحسان شريحة واسعة من عملاء الجوال وذلك تزامنا مع حملة (ببلاش 2006) حيث يمكن لجميع عملاء الجوال المفوتر الاستفادة من العروض الخاصة ببطاقات اعادة الشحن سوا ويمكن ان يحصل العميل على رصيد مجاني اضافي حتى 150 ريالا في حالة استخدام بطاقات اعادة الشحن 50 و100 و300 ريال.
وابان الملحم ان الخدمة متوافرة مجانا لجميع مستخدمي الجوال المفوتر حيث تلبي العديد من الرغبات والذي يجعل من استخدامها حلا مثاليا للعديد من الصعوبات المترتبة على استخدام الجوال الخاص في مكالمات خاصة بالعمل على سبيل المثال حيث يمكن الان مع خدمة التحكم بالرصيد الفصل بين مكالمات العمل والمكالمات الشخصية التي يجريها العميل دون اصدار فواتير وذلك عن طريق الرصيد المشحون ببطاقة اعادة الشحن بالمبلغ الذي يريده العميل كما يمكن ايضا اجراء المكالمات الدولية حتى وان كان العميل غير مشترك بالصفر الدولي عن طريق الرصيد المشحون مسبقا على الجوال. علما ان الخدمة لا تتطلب اي اعدادات او تفعيل وانما اعادة الشحن سوا ولاستخدام الرصيد والاتصال عليه الضغط على زر (*) ثم رقم (8) ثم الرقم الذي يرغب الاتصال به.

«تادك» تشهد إقبالا من الزوار والمعتمرين

اليوم ـ المدينة المنورة

شهد مركز بيع الرطب والتمور التابع لشركة طيبة للتنمية الزراعية (تادك) بالبرج الغربي لمركز طيبة التجاري اقبالا متميزا من قبل الزوار والمعتمرين خلال شهر رمضان المبارك لهذا العام والذين لاقت منتجات الشركة المتنوعة والمختلفة من الرطب والتمور استحسانهم ورضاهم حيث كان اثر ذلك واضحا في نتائج مبيعات المركز التي حققها والتي كانت نسبة الزيادة فيها عن العام السابق لنفس الفترة تصل الى اكثر من 70 بالمائة الجدير بالذكر ان شركة طيبة للتنمية الزراعية (تادك) تمتلك اكبر مشروع للنخيل بالمنطقة الغربية من المملكة حيث ينتج المشروع اجود انواع الرطب والتمور في المدينة المنورة نظرا لما يحظى به من رعاية واهتمام طوال العام حيث يستخدم فيه احدث الوسائل والطرق العلمية والتقنية في مجال الري والخدمات الزراعية.

75 بالمائة من عمال المصنع من السعوديين
الشباب السعودي من ذوي الاحتياجات الخاصة يقومون بتجميع شاحنات «فولفو» لدى الزاهد«للتراكتورات»

اليوم ـ جدة

شباب من ذوي الاحتياجات الخاصة يجمعون شاحنة فولفو

في بادرة تعتبر الاولى من نوعها في المملكة يقوم مجموعة من الشباب السعودي من ذوي الاحتياجات الخاصة بالعمل على انتاج ضخم ومميز حيث قامت شركة الزاهد للتراكتورات الموزع الوحيد لسيارات فولفو في المملكة والشريك في الانتاج المحلي لشاحنات فولفو بتعيين هذه المجموعة من الشباب ضمن 50 شابا سعوديا يمثلون 75 بالمائة من حجم العمالة الذي يبلغ 65 عاما بمصنع تجميع شاحنات فولفو في جدة وهو مشروع مشترك بين الزاهد وشركة فولفو السويدية احد اكبر منتجي الشاحنات الثقيلة في العالم. وتقوم شركة الزاهد حاليا بالكشف عن شاحنات فولفو التي تم تجميعها محليا من خلال سلسلة من العروض المتنقلة في مختلف مناطق المملكة حيث عرضتها في مدينة جدة يومي 18 و19 من شهر نوفمبر الجاري وفي الرياض يومي 25 و26 وستعرضها في الدمام يوم 2 ديسمبر. ففي مشروع مشترك بين مجموعة فولفو السويدية احد اكبر منتجي الشاحنات الثقيلة في العالم والزاهد للتراكتورات السعودية تمت اقامة مصنع باسم الشركة العربية لصناعة الشاحنات والسيارات المحدودة في مدينة جدة لانتاج شاحنات فولفو بطريقة التجميع الكامل. وتقوم بتشغيل المصنع مجموعة عمل ذات كفاءة ادارية وفنية عالية ومدربة تدريبا احترافيا شاملا يمثل السعوديون 75 بالمائة منهم من بينهم 6.5 بالمائة من ذوي الاحتياجات الخاصة وبالتالي تفخر شركة الزاهد للتراكتورات بان تقدم جودة الشاحنات السويدية منتجة بايد سعودية. وقال سمير الشبيلي نائب رئيس شركة الزاهد للتراكتورات: يملك المصنع القدرة على تجميع اكثر من الف شاحنة سنويا مشيرا الى ان هناك طرازين حاليا يتم تجميعهما في المصنع وهما شاحنات فولفو طراكز FH المخصص لاعمال النقل وطراز FM المخصص للاعمال الانشائية وهما مزودان بمحركين يعملان بالديزل بسعة 13 ليترا وبقوة 440 حصانا و400 حصان على التوالي.
ومن المعروفا ن شركة فولفو تمتلك اكثر من 75 عاما من الخبرة في اعمال انتاج الشاحنات وقد اشار المسؤول الى ان الشاحنات التي يتم تجميعها محليا تتمتع بنفس المواصفات الاساسية من ناحية السلامة والجودة التي تلتزم بها مجموعة فولفو بل ان مصنع فولفو في جدة حائز على اعلى شهادة جودة انتاج لشاحنات فولفو في العالم وقد صنف كأحد افضل المصانع.
واضاف الشبيلي: يقوم مشرفو ومديرو الجودة النوعية بالمصنع والذين تم تدريبهم لدى فولفو بالاشراف يوميا على عمليات الانتاج للتأكد من الالتزام الكامل بالمعايير والمقاييس التي وضعتها فولفو وبدون التنازل عن اي من معايير السلامة والعناية بالبيئة التي نحرص عليها في كل شاحنة من شاحناتنا. واضاف قائلا بالنسبة لفولفو التقدم والتطور لا يقتصر على مجرد تسويق المزيد من الشاحنات ولكن تسويقها بأدنى حد من التأثير على البيئة ونحن نسعى في شركة الزاهد دائما وبكل جهد لتحسين كفاءة استخدام الطاقة في عملياتنا كما اننا نخطط حاليا لان تكون عمليات الانتاج في كافة مصانعنا خالية من انبعاثات ثاني اكسيد الكربون وسوف نواصل تطوير وسائل نقل لعملائنا اكثر كفاءة وذات عمر انتاجي اطول من ذي قبل.

ALSHAMI · 11-27-2006, 05:23 PM

أشكر الأخ فارس العرب على هذا المجهود في التغطية أثناء غيابي اليوم

ملف مرفق 1088

ملف مرفق 1089

فــهـد · 11-27-2006, 06:51 PM

جزاك الله خير اخوي فارس العرب

بصراحه جهد تشكر عليه

وتم خصم يوميه من ابو عبدالله وسيتم صرفها لك

تستاهل والله